Appex Finance s’engage à respecter les directives établies par MONEYVAL – le Comité d’experts chargé de l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cet engagement vise à protéger les clients de l’entreprise contre les activités de blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
MONEYVAL est un organisme de surveillance paneuropéen qui évalue la conformité aux principales normes internationales de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Avec 47 États membres, il rend compte directement à son organe principal, le Comité des Ministres du Conseil de l’Europe. MONEYVAL évalue également l’efficacité de la mise en œuvre des réglementations et formule des recommandations aux autorités nationales pour les améliorations nécessaires de leurs systèmes. En outre, MONEYVAL mène des recherches sur les typologies des méthodes, tendances et techniques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. À l’origine, l’organisation était seulement observatrice auprès du GAFI. Plus tard, elle est devenue membre associée à partir de juin 2006. Par conséquent, Appex Finance a mis en place des procédures MONEYVAL pour prévenir le blanchiment d’argent.
Certaines des procédures que nous appliquons sont les suivantes :
Pour que l’argent soit blanchi, il existe plusieurs étapes. Les voici
1. Étape de Placement :
Tout d’abord, de l’argent liquide ou ses équivalents sont déplacés vers des comptes (par exemple, des comptes à terme) via des institutions financières, grâce à une série de transactions financières. L’objectif principal de ces transactions est de dissimuler l’origine de l’argent (par exemple, effectuer des transactions avec peu ou pas de risque financier ou transférer des soldes de compte vers d’autres comptes).
2. Étape de dispersion
La deuxième étape, appelée “étape de stratification” ou “étape de structuration”, consiste à fragmenter les fonds en de petites transactions afin de rendre difficile la détection de l’activité de blanchiment d’argent. De nos jours, ces fonds sont utilisés pour négocier différentes actions sur différents marchés afin de masquer leur origine. L’achat d’actifs suivis de leur revente est également considéré comme une autre méthode efficace et courante utilisée par les criminels pour dissimuler leur trace. Les actifs peuvent être revendus localement ou à l’étranger, ce qui rend leur traçabilité plus difficile et donc leur saisie.
3. Étape d’intégration
L’étape d’intégration est la dernière étape du blanchiment d’argent, au cours de laquelle l’argent est maintenant retourné aux criminels de manière légale (par exemple, en clôturant un compte à terme et en transférant les fonds sur un compte bancaire).
Étant donné que les comptes de trading sont l’un des véhicules pouvant être utilisés pour blanchir des fonds illicites ou dissimuler le véritable propriétaire (en exécutant des transactions financières qui obscurcissent l’origine des fonds), Appex Finance dirige les retraits de fonds vers leur source d’origine. Ces lignes directrices ont été mises en place pour protéger Appex Finance et ses clients, car les normes internationales de lutte contre le blanchiment d’argent exigent des institutions financières qu’elles soient conscientes des possibles abus de blanchiment d’argent pouvant se produire dans un compte client et qu’elles mettent en place un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler toute activité suspecte potentielle. Pour toute question ou commentaire concernant ces instructions, veuillez nous contacter à [email protected].
